Pensionszusagen, werthaltiger Baustein einer soliden Ruhestandsplanung oder Klotz am Bein auf dem Weg in den angenehmen Ruhestand?
In vielen Fällen scheuen sich aber alle Beteiligten (Versorgungsberechtigter(GGF), Finanzdienstleister, Steuerberater) vor einer intensiven Begutachtung, da bereits im ersten Schritt, der Berechnung der Deckungslücken, kostenpflichtige, fremde Hilfe in Anspruch genommen werden muss.
An diesem Abend erhalten Sie eine klaren Eindruck ob für Sie Handlungsbedarf besteht und wie dieser professionell und kostengünstig ermittelt werden kann.
Vortrag 1:
Typische Handlungsfelder bei bestehenden Pensionszusagen und Ihre Konsequenzen wenn diese ignoriert werden.
Oliver Zindler, Geschäftsführer Rosenheimer Gesellschaft für betriebliche Altersversorgung mbH (www.robav.de)
Vortrag 2:
Lösungsansätze zur Heilung oder Optimierung speziell auf der Kapitalmarktebene.
Thorsten Huber, Inhaber Aquitus Finanzmanagement & Ressortleiter Vermögensmanagement (www.aquitus.de)
Ergänzung:
Die Pensionszusage an einen GGF einer GmbH ist ein probates Mittel, weil sie keine Einkünfte des GGF darstellt, aber den steuerpflichtigen Gewinn der GmbH mindert und bei Einhaltung der Formvorschriften und regelmäßiger Überprüfung derselben einen werthaltigen Baustein der Altersversorgung darstellt.
Bei Verletzung der Formvorschriften bei Einrichtung der Pensionszusage oder fehlende Aktualisierung derselben, drohen drastische Konsequenzen auf der finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Ebene.